近年来，电信网络诈骗手段层出不穷，工商银行义乌分行依托完善的风控体系和高效的警银协作机制，多次成功拦截电信诈骗案件，切实守护了市民的资金安全。

案例一：警银联动拦截“退学费”异常取现

7月15日，客户翟某持外地银行卡来到工行义乌分行某网点，要求解锁账户并取出刚到账的2.5万元。由于该账户此前因异常交易被系统锁定，柜员在核实资金来源时发现，翟某对汇款人信息语焉不详，且频繁查看手机微信，行为异常。工作人员立即提高警惕，通过卡号联系到汇款人崔某，核实后确认其正遭遇“退学费”诈骗。银行迅速启动警银联动机制，在稳住翟某的同时报警处理。经公安机关调查，确认该笔款项为诈骗所得，成功为受害人挽回损失。

案例二：敏锐洞察堵截百万“投资理财”骗局

6月9日至11日，客户吴某连续多日频繁办理大额取现和转账业务，累计金额高达106万元。在询问过程中，其资金用途说法前后矛盾，引起工作人员警觉。银行立即将该可疑线索上报反诈中心，公安机关迅速介入调查并上门劝导，最终吴某意识到自己误入了所谓“高收益投资理财”骗局，及时止损，避免了更大损失。

案例三：及时阻断大学生“刷单”陷阱

6月18日，学生陈某到工行义乌分行辖内某网点申请解除账户管控。现场主管核查发现其账户存在快进快出、交易对手异常等风险特征。进一步了解得知，陈某被某平台“指导员”诱导下载虚假赚钱App，在扫码支付3000元后无法提现，对方以“解锁资金”为由要求其继续转账。网点当即判定为电信诈骗，同步启动警银联动机制，联合警方对陈某进行劝阻，成功保护了学生的资金安全。

案例四：识破跨境“电商”保证金骗局

一对夫妇前往工行义乌分行辖内营业部国际业务柜台，要求为所谓注册“TIKTOK店铺”汇出保证金。柜员在了解汇款用途并查看客户手机聊天记录后，迅速识破骗局。得知客户此前已通过手机银行转出3万元人民币保证金，网点立即启动警银联动预案，在银行与警方的共同劝阻下，成功阻止了后续汇款。

这些成功拦截案例的背后，是工商银行义乌分行长期坚持构建严密反诈防控体系的结果。该行通过以下几项措施，筑牢资金安全防线：强化业务核查机制。一线员工严格执行“一查二看三问”操作流程，将风险防控意识贯穿于每一笔业务办理中；深化智能风控应用，借助先进的智能风控系统，实时监测交易行为，及时预警异常情况，为人工判断提供有力支撑；完善协同处置机制，与公安机关建立快速响应机制，确保可疑线索第一时间上报、核查、处置，形成长效打击合力；加强员工反诈能力培训，通过持续开展反诈知识培训与实战演练，不断提升员工的识骗、防骗能力，筑牢金融安全“第一道防线”。

后续，工商银行义乌分行将持续提升服务质效，切实履行社会责任，以实际行动守护好百姓的“钱袋子”，为构建平安金融环境贡献力量。

全媒体记者 龚盈盈 通讯员 姚清清